Политика AML
AML/KYC
- Сервис CoinUp в рамках общепринятых стандартов придерживается проведения процедуры AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer):
AML (Anti-Money Laundering) – комплекс мер по борьбе с легализацией и отмыванием средств, полученных преступным путем, с целью выявления и недопущения использования Сервиса для проведения незаконных транзакций. Процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о Клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами.
KYC — это часть AML (Anti-Money laundering) — Борьба с отмыванием денег, полученных в результате незаконной деятельности. AML заключается в контроле счетов клиентов, с целью выявления подозрительных движений денежных средств. Применяется в банках, на биржах, в покер-румах и т.п.
Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные мониторинговые системы.
С целью избежания использования в незаконной деятельности Сайт не сотрудничает с высокорисковыми биржами и службами. Платформы, попавшие под санкции или внесенные в списки сервисов высокого риска: MEGA DARKNET MARKET, Garantex, 1xBit, Bitpapa, NetEx24, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Stake, Doubleway, OMG!OMG!, Hydra, NVSPC, Roobet, CommEx, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io и Bitzlato. Просим обратить внимание, что сервис CoinUp не принимает средства с платформ Capitalist,
Rapira.net
.Наш сервис сотрудничает с биржей WhiteBIT, включая взаимодействие в области предотвращения мошенничества и отмывания денег, полученных незаконным путем.
Обращаем ваше внимание, что использование услуг, веб-сайта и платформы WhiteBIT регулируется международными правовыми требованиями и законодательством.
- Для предотвращения операций незаконного характера Сервис CoinUp устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
2.1. Отправителем и получателем средств по Заявке должно быть одно и то же лицо. Сервис категорически запрещает совершать переводы в пользу третьих лиц.
2.2. Контактные данные, вносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
2.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с применением анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.
- В случае, если Сервис CoinUp обоснованно подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как легализация и отмывание, либо выявлены мошеннические действия или попытка совершения мошеннических действий с цифровыми активами, Сервис оставляет за собой право:
3.1. Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем.
3.2. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Клиентом, передать всю имеющуюся информацию и документы в контролирующие финансовую деятельность правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса, а при необходимости – по адресу регистрации Клиента.
3.3. Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, адрес регистрации, платежеспособность.
3.4. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых был выполнен перевод, или перейти на другие реквизиты после полной проверки службы безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента.
3.5. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.
3.6. Временно удерживать средства Клиента до полного расследования инцидента.
3.7. Контролировать всю цепочку транзакций с целью выявления подозрительных транзакций.
3.8. Отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов, и удерживать средства на специальных счетах Сервиса в случае, если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.
3.9. Сообщать информацию о результатах проверки.
Если Заявка приостановлена для проверки, согласно выше предоставленному тексту, Пользователь обязан предоставить следующую информацию в полном объеме:
1. Фото одного из документов, таких как паспорт, ID-карта или водительское удостоверение.
2. Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана текущая дата и подпись.
3. Информацию о том, за какую услугу или товар Пользователь получил средства.
4. Информацию о том, через какую платформу средства поступили к Пользователю, а по возможности, скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя.
5. Через какое контактное лицо Пользователь общался с отправителем средств, а по возможности, скриншоты переписки с отправителем, где будет видно подтверждение отправки средств.
Максимальный срок рассмотрения предоставленной Пользователем информации для проведения проверки составляет 30 дней с момента ее подачи (обычно не более 7 дней).
Создавая заявку вы даете согласие что ознакомились с правилами и политиками установленными администрацией обменного сервиса.
Условия возврата средств, остановленных на проверку, по итогам AML-анализа транзакции:
4.1. Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать подробную верификацию отправителя.
4.2. Возврат – при условии одобрения со стороны Сервиса – будет обработан в течение 7 (семи) рабочих дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен о решении Сервиса относительно его запроса на возврат.
4.3. При оформлении возврата средств после прохождения проверки (верификации) Пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств.